Accueil Académie Comparer Aave vs Compound : Comparaison des protocoles de prêt DeFi
Prêt

Aave ou composé : lequel est le meilleur ?

Comparez Aave et Compound, deux protocoles de prêt DeFi de premier plan. Découvrez leurs différences en matière de fonctionnalités, de gouvernance, d'actifs pris en charge et de modèles de taux d'intérêt.

Comparaison de prêts mise à jour le 08/03/2026
AA
Aave (AAVE)
-- --
CO
Composé (COMP)
-- --

Comparaison rapide entre Aave et Compound

Fonctionnalité
AAVE
COMP
Modèle de taux d'intérêt
Options de taux fixe et variable ; les utilisateurs peuvent choisir entre les deux
Taux variables algorithmiques uniquement, déterminés par l'offre et la demande
Prêts éclair
A été le premier à proposer des prêts éclair permettant d'emprunter sans garantie au sein d'une seule transaction
Le protocole de base ne prend pas en charge nativement les prêts flash
Chaînes de support
Ethereum, Polygon, Arbitrum, Optimism, Avalanche, Base et plus via Aave V3
Principalement Ethereum ; Compound III (Comet) déployé sur Polygon, Arbitrum et Base
Version du protocole
Aave V3 a introduit le mode d'efficacité (eMode), le mode d'isolation et des portails pour la liquidité inter-chaînes
Le modèle Compound III (Comet) a été simplifié en un emprunt sur un seul actif par marché pour réduire les risques
Gouvernance
Les détenteurs de jetons AAVE votent sur les propositions via la gouvernance on-chain
Les détenteurs de jetons COMP gèrent les paramètres du protocole via la gouvernance on-chain
Gestion des risques
Mode d'isolation, emprunts cloisonnés et administrateurs de risques pour un contrôle granulaire des risques au niveau des actifs
Compound III isole le risque en utilisant des instances Comet distinctes par actif de base
Actifs pris en charge
Des centaines d'actifs répartis sur plusieurs chaînes ; un large éventail de garanties
Liste d'actifs plus prudente ; Compound III se concentre sur un seul actif empruntable par marché
Valeur totale bloquée
Figurant constamment parmi les meilleurs protocoles DeFi en termes de TVL sur toutes les chaînes
TVL importante sur Ethereum ; en croissance sur les infrastructures de couche 2 avec les déploiements de Compound III
Utilité des jetons
AAVE est utilisé pour la gouvernance et peut être mis en jeu dans le module de sécurité pour garantir le protocole
COMP est principalement utilisé pour le vote de gouvernance sur les propositions de protocole
Mécanisme de liquidation
Permet de liquider jusqu'à 50 % d'une position avec un bonus configurable
Le composé III utilise un mécanisme d'absorption où le protocole absorbe les positions sous-marines
Protocole de prêt

Qu'est-ce que l'ave ?

Aave est un protocole de liquidité décentralisé et sans dépositaire qui permet aux utilisateurs de fournir et d'emprunter une large gamme de crypto-actifs. Lancé initialement sous le nom d'ETHLend en 2017, il a été rebaptisé Aave en 2020 et a été pionnier dans des fonctionnalités telles que les prêts flash et la commutation de taux.

Symbole boursier : AAVE Depuis 2020
Protocole de prêt

Qu'est-ce qu'un composé ?

Compound est un protocole de taux d'intérêt algorithmique et autonome construit sur Ethereum. Fondé par Robert Leshner, il a été l'un des premiers protocoles de prêt DeFi et a contribué à populariser le yield farming lors du lancement de son jeton de gouvernance COMP en juin 2020.

Symbole boursier : COMP Depuis 2018

Principales différences

Aave propose des taux d'intérêt stables et variables, tandis que Compound ne propose que des taux variables.

Aave a été pionnière dans le domaine des prêts éclair, permettant des emprunts sans garantie au sein d'une seule transaction, une fonctionnalité que Compound n'offre pas nativement.

Compound III a simplifié son architecture aux marchés d'actifs empruntables uniques, tandis qu'Aave V3 prend en charge l'emprunt multi-actifs avec des modes d'isolation des risques.

Aave V3 dispose d'un déploiement multichaîne plus large sur un plus grand nombre de couches L1 et L2 par rapport à Compound III.

Le jeton AAVE peut être mis en jeu dans le module de sécurité pour gagner des récompenses et couvrir les risques liés au protocole, tandis que le COMP est principalement un jeton de gouvernance.

Aave V3 a introduit le mode d'efficacité (eMode) pour une efficacité du capital plus élevée sur les actifs corrélés, une caractéristique unique à sa conception.

Lequel choisir ?

Aave se distingue par un plus grand nombre de fonctionnalités, notamment les prêts flash, la commutation de taux et une présence multichaîne plus étendue. Compound III propose une conception plus simple et à risque minimisé, susceptible de séduire les utilisateurs privilégiant un modèle d'emprunt ciblé sur un seul actif. Ces deux protocoles ont fait leurs preuves et bénéficient d'une grande fiabilité.

Foire aux questions

Aave est-il plus sûr que Compound ?
Les deux protocoles présentent une solide expérience en matière de sécurité et font l'objet d'audits réguliers. Aave dispose d'un module de sécurité où les AAVE mis en jeu garantissent le protocole, tandis que Compound III réduit les risques grâce à sa conception simplifiée de marché mono-actif. Aucun n'est intrinsèquement plus sûr ; le risque dépend du marché et de l'actif concernés.
Puis-je obtenir un rendement à la fois sur Aave et Compound ?
Oui. Sur les deux protocoles, vous pouvez fournir des actifs pour percevoir des intérêts auprès des emprunteurs. Les taux varient selon l'actif et sont déterminés algorithmiquement en fonction de l'offre et de la demande. De plus, les deux protocoles ont historiquement offert des incitations sous forme de jetons de gouvernance aux fournisseurs et aux emprunteurs.
Que sont les prêts flash Aave ?
Les prêts flash sont des prêts non garantis qui doivent être contractés et remboursés au cours d'une même transaction blockchain. Ils permettent l'arbitrage, les échanges de garanties et les stratégies d'autoliquidation sans nécessiter de capital initial. Cette caractéristique est unique à Aave parmi les principaux protocoles de prêt.
Quel protocole prend en charge le plus de blockchains ?
Aave V3 est déployé sur un plus grand nombre de blockchains, notamment Ethereum, Polygon, Arbitrum, Optimism, Avalanche, Base, Metis et d'autres. Compound III est disponible sur Ethereum, Polygon, Arbitrum et Base, avec une stratégie de déploiement plus ciblée.
En quoi les jetons de gouvernance AAVE et COMP diffèrent-ils ?
Ces deux jetons confèrent un droit de vote au sein de leurs systèmes de gouvernance respectifs. L'AAVE peut également être mis en staking dans le module de sécurité afin de générer des récompenses et de se prémunir contre les défaillances du protocole. Le COMP est principalement utilisé pour voter sur les propositions et les modifications de paramètres.
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